これまでの投資

10年も続けていれば、リーマンショックアベノミクスも通過してきたので、いい時もあれば、悪いときもあり、未だに勤め人ってことは、下手ということかな。。。

現状の保有状況は、通常の口座(NISA含む)は、

原油はヤッテシマイマシタ。確定拠出年金は、

  • 外国株式
  • 国内株式
  • 日本債券
  • 年金定期

を保有しており、アセットアロケーション(諸説あるが、私の場合は無リスク資産となる現金と日本国債、年金定期を除く)は、通常の口座と確定拠出年金の口座はトータルで考えて、目標と実際は

           目標   実際

  • 先進国株式   50%  54%
  • 日本株式    10%   7%
  • 新興国株式   15%   8%
  • 先進国債券    5%   9%
  • その他     20%  22%

目標から大きくずれていないようで・・・年明けから相場はさげているものの、目標に近いところにあるから、無理に調整する必要はないようでした。暫くは新興国株式の積立を多めに設定していくぐらかな。